Published January 1, 2020
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Publication
The impact of income diversification on liquidity creation and financial performance of Vietnamese Commercial Banks
- 1. National Economics University
Description
This research is conducted to investigate the impact of income diversification on bank liquidity creation and the financial performance of Vietnamese commercial banks from 2007 to 2017.Data were collected from 21 Vietnamese commercial banks.Panel OLS with fixed effects and GMM estimations were employed to process data.The results show that diversification had a negative impact on both bank liquidity creation and bank profitability, and thus support the view that Vietnamese commercial banks should remain focusing on their traditional lines of business rather than diversifying towards nontraditional activities since this may lead to both a lower level of liquidity creation and profitability.The findings of this study could draw broad inferences for researchers, policy makers, and bank managers towards more focusing strategies to ensure the health of the banking system.
Translated Descriptions
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Translated Description (Arabic)
يتم إجراء هذا البحث للتحقيق في تأثير تنويع الدخل على خلق السيولة المصرفية والأداء المالي للبنوك التجارية الفيتنامية من 2007 إلى 2017. تم جمع البيانات من 21 بنكًا تجاريًا فيتناميًا. تم استخدام لوحة OLS ذات التأثيرات الثابتة وتقديرات GMM لمعالجة البيانات. تظهر النتائج أن التنويع كان له تأثير سلبي على كل من خلق السيولة المصرفية وربحية البنوك، وبالتالي دعم الرأي القائل بأن البنوك التجارية الفيتنامية يجب أن تظل تركز على خطوط أعمالها التقليدية بدلاً من التنويع نحو الأنشطة غير التقليدية لأن هذا قد يؤدي إلى مستوى أقل من خلق السيولة والربحية. يمكن أن تستخلص نتائج هذه الدراسة استنتاجات واسعة للباحثين وصانعي السياسات ومديري البنوك نحو استراتيجيات أكثر تركيزًا لضمان صحة النظام المصرفي.Translated Description (French)
Cette recherche est menée pour étudier l'impact de la diversification des revenus sur la création de liquidités bancaires et la performance financière des banques commerciales vietnamiennes de 2007 à 2017. Les données ont été collectées auprès de 21 banques commerciales vietnamiennes. Des panneaux OLS à effets fixes et des estimations GMM ont été utilisés pour traiter les données. Les résultats montrent que la diversification a eu un impact négatif à la fois sur la création de liquidités bancaires et sur la rentabilité des banques, et soutiennent donc l'idée que les banques commerciales vietnamiennes devraient continuer à se concentrer sur leurs secteurs d'activité traditionnels plutôt que de se diversifier vers des activités non traditionnelles, car cela peut conduire à la fois à un niveau inférieur de création de liquidités et de rentabilité. Les conclusions de cette étude pourraient tirer des conclusions générales pour les chercheurs, les décideurs et les gestionnaires de banques vers des stratégies plus ciblées pour assurer la santé du système bancaire.Translated Description (Spanish)
Esta investigación se realizó para investigar el impacto de la diversificación de ingresos en la creación de liquidez bancaria y el desempeño financiero de los bancos comerciales vietnamitas de 2007 a 2017. Los datos se recopilaron de 21 bancos comerciales vietnamitas. Se emplearon OLS de panel con efectos fijos y estimaciones de GMM para procesar los datos. Los resultados muestran que la diversificación tuvo un impacto negativo tanto en la creación de liquidez bancaria como en la rentabilidad bancaria y, por lo tanto, respaldan la opinión de que los bancos comerciales vietnamitas deben seguir centrándose en sus líneas de negocio tradicionales en lugar de diversificarse hacia actividades no tradicionales, ya que esto puede conducir a un menor nivel de creación de liquidez y rentabilidad. Los hallazgos de este estudio podrían sacar amplias inferencias para investigadores, responsables de políticas y gerentes bancarios hacia estrategias más centradas para garantizar la salud del sistema bancario.Additional details
Additional titles
- Translated title (Arabic)
- تأثير تنويع الدخل على خلق السيولة والأداء المالي للبنوك التجارية الفيتنامية
- Translated title (French)
- L'impact de la diversification des revenus sur la création de liquidités et la performance financière des banques commerciales vietnamiennes
- Translated title (Spanish)
- El impacto de la diversificación de ingresos en la creación de liquidez y el rendimiento financiero de los bancos comerciales vietnamitas
Identifiers
- Other
- https://openalex.org/W3021490766
- DOI
- 10.5267/j.ac.2020.4.004
References
- https://openalex.org/W3021490766